Unsere Leistungen
Maßgeschneiderte Finanzlösungen für Ihre individuellen Ziele und Lebenssituationen.
Jede finanzielle Situation ist einzigartig. Deshalb bieten wir keine Standardpakete, sondern entwickeln individuelle Strategien, die exakt zu Ihren Bedürfnissen passen. Alle Preise verstehen sich als Richtwerte und werden im persönlichen Gespräch an den tatsächlichen Umfang angepasst.
Ganzheitliche Finanzplanung
Umfassende Analyse Ihrer gesamten finanziellen Situation mit detailliertem Finanzplan, konkreten Handlungsempfehlungen und Umsetzungsbegleitung über ein Jahr.
- Vollständige Bestandsaufnahme aller Vermögenswerte und Verbindlichkeiten
- Zielsetzungsworkshop und Prioritätendefinition
- Erstellung eines individuellen Finanzplans (60+ Seiten)
- Vier Folgegespräche zur Umsetzungsbegleitung
- Zugang zum digitalen Kundenportal
Vermögensaufbau-Strategie
Entwicklung einer langfristigen Anlagestrategie mit diversifiziertem Portfolio, abgestimmt auf Ihre Risikobereitschaft und Sparziele.
- Risikoanalyse und Anlegerprofil-Erstellung
- Portfoliostruktur mit konkreten Anlageempfehlungen
- Produktunabhängige Auswahl geeigneter Anlageinstrumente
- Rebalancing-Strategie und Anpassungsregeln
- Halbjährliche Performance-Reviews
Altersvorsorge-Planung
Individuelle Ruhestandsplanung mit Berechnung der Versorgungslücke, Optimierung bestehender Verträge und Entwicklung einer nachhaltigen Vorsorgestrategie.
- Renteninformationsauswertung und Versorgungslückenanalyse
- Prüfung bestehender Altersvorsorge-Verträge
- Optimierung von betrieblicher und privater Altersvorsorge
- Schichtübergreifende Vorsorgestrategie
- Jährliche Anpassung an Lebensumstände
Steueroptimierte Finanzgestaltung
Legale Strategien zur Minimierung Ihrer Steuerlast durch kluge Finanzstrukturierung und Nutzung aller verfügbaren Freibeträge und Gestaltungsmöglichkeiten.
- Analyse der aktuellen steuerlichen Situation
- Identifikation von Optimierungspotenzialen
- Steuereffiziente Vermögensstrukturierung
- Zusammenarbeit mit Ihrem Steuerberater
- Anpassung bei Steuerrechtsänderungen
Immobilienfinanzierung
Unabhängige Beratung zur optimalen Finanzierung Ihrer Wunschimmobilie mit Vergleich verschiedener Anbieter und langfristiger Tilgungsstrategie.
- Budgetplanung und Machbarkeitsanalyse
- Marktweiter Finanzierungsvergleich
- Verhandlung mit Banken und Vermittlern
- Tilgungsplanung und Sondertilgungsstrategie
- Begleitung bis zur Auszahlung
Finanzplanung für Selbstständige
Spezialisierte Beratung für Freiberufler und Unternehmer mit Fokus auf schwankende Einkommen, Altersvorsorge ohne Arbeitgeber und steueroptimale Gestaltung.
- Liquiditätsplanung bei unregelmäßigen Einnahmen
- Aufbau einer selbstfinanzierten Altersvorsorge
- Absicherungsstrategie ohne betriebliche Vorsorge
- Trennung von Privat- und Geschäftsvermögen
- Quartalsweise Finanzreviews
Nachfolge- und Erbschaftsplanung
Strukturierung der Vermögensnachfolge zur Minimierung von Erbschaftssteuer und Vermeidung von Familienstreitigkeiten durch klare Regelungen.
- Analyse der Vermögensstruktur und Erbschaftssteuerbelastung
- Entwicklung einer steueroptimierten Nachfolgestrategie
- Koordination mit Notaren und Rechtsanwälten
- Familiengespräche und Konfliktprävention
- Regelmäßige Anpassung an Rechtsänderungen
Schuldenabbau-Beratung
Systematische Strategie zum Abbau bestehender Verbindlichkeiten mit Priorisierung, Umschuldungsoptionen und parallelem Vermögensaufbau.
- Vollständige Erfassung aller Verbindlichkeiten
- Priorisierung nach Zinslast und Konditionen
- Prüfung von Umschuldungsmöglichkeiten
- Budgetoptimierung und Sparplan
- Monatliches Monitoring bis zur Schuldenfreiheit
Nachhaltige Investment-Beratung (ESG)
Aufbau eines Portfolios nach ökologischen, sozialen und Governance-Kriterien ohne Verzicht auf Rendite – verantwortungsvolles Investieren mit finanziellen Zielen.
- Definition Ihrer persönlichen Nachhaltigkeitskriterien
- Screening und Auswahl geeigneter ESG-Investments
- Impact-Reporting und Wirkungsmessung
- Portfoliooptimierung unter Nachhaltigkeitsaspekten
- Jährliche Überprüfung der ESG-Konformität
Laufende Vermögensbetreuung
Kontinuierliche Begleitung mit regelmäßigen Reviews, Portfolioanpassungen und jederzeitiger Verfügbarkeit für finanzielle Fragen.
- Quartalsweise Portfolio-Reviews und Anpassungen
- Jederzeit Zugriff auf Ihren persönlichen Berater
- Proaktive Information bei Marktveränderungen
- Steuerliche Optimierung zum Jahresende
- Digitales Dashboard mit Echtzeit-Übersicht
Warum lohnt sich professionelle Finanzberatung?
Ohne Beratung
- Unsicherheit bei Finanzentscheidungen
- Übersehen von Steuervorteilen
- Suboptimale Produktauswahl
- Emotionale Anlageentscheidungen
- Fehlende Strategie und Struktur
Mit dusk-burst
- Fundierte Entscheidungen mit Expertenrat
- Maximale Nutzung aller Steuerfreibeträge
- Produktunabhängige beste Lösungen
- Rationale, langfristige Strategien
- Klarer Plan mit messbaren Zielen
Was Sie von unserer Zusammenarbeit erwarten können
Absolute Klarheit
Sie verstehen jederzeit, wo Sie finanziell stehen und welche Schritte als nächstes kommen.
Zeitersparnis
Wir übernehmen die zeitaufwendige Recherche und Analyse, Sie treffen informierte Entscheidungen.
Finanzielle Optimierung
Durchschnittlich sparen unsere Kunden im ersten Jahr mehr, als unsere Beratung kostet.
Sicherheit
Ein solider Plan gibt Ihnen Ruhe und Vertrauen in Ihre finanzielle Zukunft.
Häufige Fragen zu unseren Leistungen
Das klären wir am besten im kostenlosen Erstgespräch. Oft stellt sich heraus, dass eine Kombination mehrerer Leistungen am sinnvollsten ist. Wir entwickeln einen individuellen Vorschlag basierend auf Ihrer Situation.
Die angegebenen Preise sind Richtwerte für typische Fälle. Der tatsächliche Aufwand kann je nach Komplexität Ihrer Situation variieren. Vor Beginn erhalten Sie immer ein transparentes, verbindliches Angebot.
Nein, absolut nicht. Sie zahlen ausschließlich das vereinbarte Honorar für unsere Beratungsleistung. Wir erhalten keine Provisionen von Produktanbietern, was Interessenkonflikte ausschließt.
Eine ganzheitliche Finanzplanung erstreckt sich üblicherweise über drei bis vier Monate mit mehreren Terminen. Einzelne Leistungen wie Immobilienfinanzierung können schneller abgeschlossen sein, Vermögensbetreuung ist fortlaufend.
Auf jeden Fall. Tatsächlich profitieren die meisten Kunden von einem ganzheitlichen Ansatz. Bei Kombination mehrerer Leistungen erstellen wir ein Paketangebot, das oft günstiger ist als die Einzelpreise.
Sie erhalten einen detaillierten schriftlichen Finanzplan und alle notwendigen Unterlagen. Viele Kunden entscheiden sich für die laufende Betreuung, aber das ist optional. Sie können uns auch jederzeit für punktuelle Fragen kontaktieren.
Kostenlos und unverbindlich starten
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